这些为客户“着想”的做法极可能成了券商的处罚和扣分项

2017-12-11 14:27 人气: 

我去双录,竟嫌烦被拒了!这些为客户"着想"的做法极可能成了券商的处罚和扣分项

 
  适当性新规7月1日落地,这个关于“双录”的段子火了:

  7月1日以后来券商营业部办业务的朋友们,请不要嫌我们变态。投资者适当性的要求,很多业务办理需要录像录音。请您面带笑容,自带演技,一不小心您就会体验当会MV、微电影的主角,如果不过瘾,只要你够格,买个私募基金,我能给你拍部大电影。

  7月1日,证券行业筹备了半年之久的《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施,由于7月1日并非交易日,投资者要到这个周一,也即7月3日才能感受到适当性办法带来的全面影响。

  对于大多数投资者来说,最明显感受到的变化是越来越多的业务需要临柜双录,即录音录像,券商中国此前做过多次报道,今天记者来到营业部实地当了一把“微电影主角”。双录过程中遇到的问题还真不少!

  问题一要求双录被拒

  来营业部之前,记者想象的场景:

  客户临柜开户,营业部工作人员要求填写一大堆材料,并带客户进入双录室,客户不愿配合。

  来营业部之后,真实发生的场景:

  场景一:

  记者:我要开户。

  A营业部工作人员掏出自己的手机,交给了旁边新来的小妹:你帮她开一下。

  记者:临柜不是要双录吗?

  A营业部工作人员(意味深长状):那要填很多东西,麻烦死你。手机开户快一点。

  记者:那我开了之后要买基金,我要双录。

  A营业部工作人员:你开了之后我告诉你怎么在网上买基金,不用双录。

我去双录,竟嫌烦被拒了!这些为客户"着想"的做法极可能成了券商的处罚和扣分项

 
  场景二:

  记者:我要开户。

  B营业部工作人员:手机开嘛!

  记者:我想体验一下传说中的双录。

  B营业部工作人员:我可以拒绝你临柜开户的,太麻烦了,你饶了我。

  记者:那我要投诉你哦,给我双录吧。

  B营业部工作人员:……

这让记者想起此前在某大型银行深圳一家网点购买理财产品的经历。理财规划师将记者带到一台自助购买理财机器前,让记者自行操作,避免了银监会要求的银行销售理财产品时对客户双录。

 
  这让记者想起此前在某大型银行深圳一家网点购买理财产品的经历。理财规划师将记者带到一台自助购买理财机器前,让记者自行操作,避免了银监会要求的银行销售理财产品时对客户双录。

  《办法》规定,通过互联网等非现场方式进行业务办理的,可不用双录,但经营机构应完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。这意味着,普通开户、网上购买基金产品等业务无需双录。

  此外,由于《办法》执行新老划断,原本开通过某一项业务的投资者在另一家营业部新开账户时再次开通该业务时,可直接在网上转签,无需再临柜、双录。比如,记者此前曾开通过创业板账户,今日在另一家营业部新开户时创业板可直接生效,无需进行风险匹配和双录。

  但必须现场办理的一些业务则无法绕开“双录”要求,比如融资融券、个股期权、港股通、分级基金等。

  问题二系统尚不稳定

  2016年12月12日,证监会正式发布《证券期货投资者适当性管理办法》,强化对证券、基金、期货经营机构“卖者有责”的要求,将投资者分为普通投资者和专业投资者,要求对普通投资者进行适当性匹配,即投资者风险承受能力等级和其购买的产品或经营机构提供的服务等级匹配。

  自《办法》发布以来,证券行业就开始了紧锣密鼓的准备,最主要的是进行业务制度梳理和系统升级。实施细则直到6月28日才正式落地,且较此前协会发布的征求意见稿有较大差异,但总体条件更为宽松,对于各券商系统升级改造给予了六个月的过渡期。

  此前不少接受券商中国记者采访的券商就表示,7月1日会将新系统准时上线,后续还会不断打补丁更新。也因此,尽管在办法实施前连续加班升级改造系统,不少券商系统仍然尚未稳定。

  记者今日在深圳一家营业部体验时就遇到一位机构客户,因系统尚不稳定,办理业务耗时较长。

  “他早上来的,办了一上午没弄好,中午出去吃了个饭,现在还在这儿呢。”该营业部工作人员告诉记者。

  问题三员工还在熟悉话术

  不仅仅是系统继续更新,券商中国记者还了解到,细则发布后,还有券商在这两天针对细则与征求意见稿中不同之处对双录的话术进行调整。

  从记者今天的体验来看,尽管此前各券商对分支机构所有人员进行了至少数十场的培训,营业部工作人员对双录流程暂未完全熟悉。


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